Planification patrimoniale à São Paulo
Planifiez la transmission de vos biens de votre vivant grâce aux donations, à l’usufruit, au testament, à la holding familiale ou à d’autres instruments adaptés. Nous évaluons objectifs, coûts et risques pour construire un plan adapté à votre famille et au droit brésilien.
5.0 · 18 avis GoogleLa planification patrimoniale organise la transmission et la gestion des biens dans le respect de la volonté de la personne, de la réserve héréditaire et des moyens de subsistance du donateur. La donation avec réserve d’usufruit, le testament et la holding familiale peuvent aider, mais ne garantissent ni économies, ni absence de litiges, ni dispense de succession. La capacité doit être évaluée pour chaque acte ; l’âge, la maladie ou un handicap ne la retirent pas automatiquement. Une difficulté à exprimer sa volonté peut exiger des mesures d’accompagnement ou la curatelle d’un majeur (curatela), sous réserve des conditions légales. Nul ne peut tester à la place d’autrui.
Les instruments que nous utilisons.
- Donation avec réserve d’usufruitTransmet la nue-propriété tout en pouvant réserver l’usage et les revenus au donateur, selon la durée, le bien et les formalités applicables.
- TestamentRépartit la quotité disponible et protège qui vous souhaitez, dans le cadre de la loi.
- Holding familialeOrganise le patrimoine et les règles de la société, avec une planification spécifique pour toute transmission de participations ; créer une société ne supprime pas en soi la nécessité d’une succession.
- Clauses de protectionNous évaluons les clauses d’incommunication, d’insaisissabilité, d’inaliénabilité et de retour, avec leurs conditions et leurs limites.
- ITCMD et charges fiscalesAnalyse des effets de l’ITCMD et des autres charges de la structure, en tenant compte de la Réforme fiscale.
- Succession d’entrepriseContinuité de l’activité et transition entre générations d’associés.
Commencez par estimer le coût d’une succession.
Calculateur de succession
Obtenez une estimation des postes couverts par le calculateur, selon les hypothèses indiquées, comme point de départ pour comparer les options. Ce n’est pas un devis officiel et les honoraires d’avocat sont exclus.
Estimer maintenantComment ça marche.
- Cartographie du patrimoine et de la familleNous recensons les biens, les héritiers et les objectifs, ainsi que les points de risque et de charges fiscales.
- Choix des instrumentsNous combinons donation, testament, holding et clauses pour s’adapter à votre cas.
- Mise en œuvreNous préparons les documents et coordonnons la constitution de la société, la formalisation et les inscriptions pertinentes. Les actes notariés publics sont établis par l’office notarial.
- Révision périodiqueNous suivons les évolutions de la famille, du patrimoine et de la loi pour maintenir le plan à jour.
Ce que disent les clients sur Google.
« Dès le début, j’ai été exceptionnellement bien accueilli. L’équipe est attentive et explique chaque étape. »
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Qui dirige ce domaine.
Associé fondateur (OAB/SP 344.334). Diplômé de troisième cycle en droit des successions (PUC-Campinas) et en droit des affaires (FGV). Spécialiste de la planification patrimoniale, des holdings familiales et de la succession d’entreprises. Anglais courant.
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Questions courantes.
Qu’est-ce que la planification patrimoniale ?
La planification patrimoniale organise la transmission et la gestion des biens du vivant du titulaire à travers des instruments adaptés à la famille, comme la donation avec réserve d’usufruit, le testament et la holding familiale. Elle vise à anticiper les décisions, à planifier les coûts et à réduire les risques dans le respect des droits des tiers et des limites légales. Des économies et l’absence de litiges ne sont pas garanties.
Quand faut-il commencer ?
Commencez lorsque vous pouvez envisager sereinement les objectifs et les alternatives, avec la capacité requise pour les actes choisis. Revoyez le plan lorsque la famille, le patrimoine ou la loi changent. L’âge, la maladie ou un handicap ne retirent pas à eux seuls la capacité de décision.
La planification réduit-elle les impôts ?
Certains scénarios peuvent produire des économies, tandis que d’autres créent de nouveaux impôts et des coûts récurrents. Nous comparons les alternatives à partir d’informations documentées, en considérant l’ITCMD, les autres taxes, les frais de formalisation et les règles en vigueur. Il n’existe ni exonération fiscale automatique ni garantie contre une succession contestée.
Puis-je donner tout en continuant à utiliser les biens ?
Oui. Une donation avec réserve d’usufruit peut transmettre la nue-propriété tout en préservant l’usage et les revenus pendant la durée prévue, sous réserve des formalités et inscriptions nécessaires. La réserve héréditaire et les moyens de subsistance du donateur doivent être respectés. L’usufruit ne conserve pas toutes les prérogatives de la propriété et ne supprime pas les obligations d’entretien et fiscales.
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